Великобритания оштрафовала Bank of Scotland на 160 000 фунтов стерлингов за нарушение санкций против России

26 января 2026

Управление по применению финансовых санкций Великобритании (OFSI) наложило денежный штраф в размере 160 000 фунтов стерлингов на Банк Шотландии за нарушение Положения о России (санкции) (выход из ЕС) 2019 года. Банк осуществлял операции и предоставлял средства лицу, указанному в Великобритании. Bank of Scotland является дочерней компанией Lloyds Banking Group. См. наши страницы, посвященные правоприменительной практике в Великобритании, для получения дополнительной информации о штрафах, наложенных OFSI.

Нарушения

6 февраля 2023 г. гражданин Великобритании открыл банковский счет в Halifax, торговом подразделении Банка Шотландии. Это лицо находилось под санкциями Великобритании с декабря 2020 года. Счет был открыт по паспорту гражданина Великобритании, в котором содержалась вариация написания имени этого человека по сравнению со Сводным списком OFSI. Автоматическое предупреждение о санкциях не было сгенерировано.

Отчет о политически значимых лицах (PEP) был составлен 7 февраля 2023 г. и включал изменение имени, но при ручной проверке был сделан неверный вывод о том, что это лицо было исключено из санкционного списка Великобритании. Этот вопрос не был передан в отдел санкций, и клиент был правильно идентифицирован в качестве назначенного лица только 24 февраля 2023 года в результате внутреннего расследования по другому счету.

В период с 8 февраля по 24 февраля 2023 года Банк Шотландии обрабатывал:

• 4 входящих платежа на общую сумму £76,000, зачисленных на счет назначенного лица; и

• 20 исходящих платежей на общую сумму £1 300 списаны с одного и того же счета.

Lloyds Banking Group добровольно сообщила об этих операциях в OFSI в марте 2023 года.

Выводы

OFSI установило, что 4 входящих платежа нарушили положение 12 Положения о России, которое запрещает предоставлять средства указанному лицу. 20 исходящих платежей нарушили положение 11, запрещающее работать со средствами, принадлежащими, находящимися в собственности или под контролем указанного лица.

Отягчающие обстоятельства включали в себя:

• Стоимость средств, повторяющийся характер нарушений и возможность обхода санкций.

• Санкции Великобритании против России являются стратегическим приоритетом внешней политики.

• У банка были достаточные основания подозревать нарушение с 20 февраля 2023 года. Банк не использовал коммерческий санкционный список и имел неадекватные процедуры эскалации при проверке PEP, связанных с санкциями, а также устаревшие учебные материалы по санкциям.

OFSI отнесло это дело к категории "серьезных", однако добровольное самораскрытие Lloyds Banking Group было расценено как смягчающее обстоятельство. Было применено 50%-ное снижение, в результате чего окончательный штраф составил 160 000 фунтов стерлингов.

Заметки о соответствии

• OFSI призывает фирмы использовать всю имеющуюся информацию для оптимизации контроля за соблюдением санкций, включая расширенные инструменты проверки и коммерческие санкционные списки в тех случаях, когда риск выше.

• Фирмы должны поддерживать четкие и ясные процессы эскалации для устранения санкционных рисков, особенно в тех случаях, когда автоматическая проверка не генерирует предупреждений.

• Учебные материалы по санкциям должны регулярно пересматриваться и обновляться, чтобы отражать текущую ситуацию с санкциями.

• Оперативное самостоятельное информирование о потенциальных нарушениях санкций может привести к значительному снижению штрафов.